漩涡中的金谷信托长风公寓项目3次流拍与万柳书院法拍

发布时间： 2023-06-24 21:17:51

来源：观点网

分类：行业动态

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一而再再而三流拍，金谷信托手中的项目资产，迟迟无法找到接盘方。6月20日，阿里拍卖显示，长风公寓项目即金谷·汇银73号单一资金信托的信托受益权最终因无人出价流拍，起始价9亿元。抵押人为上海叁生资产管理（集团）有限公司，标的物位于上海市普陀区大渡河路388弄2、3号，产证面积35794.02平米的旅馆用房及车位，保证人为重庆协信远创实业有限公司。据观点新媒体了解，这已是该项目第三次流拍。最早于2021年12月18日，该信托受益权便曾以11.7亿元的价格起拍，流拍后于2022年10月26日，起始价降至10亿元再度拍卖。至今已经三度甩卖，起拍价一降再降，只是仍旧逃不过无人应拍的命运。三次挂牌，均无一人报价。

违约

即使如今门庭冷落，但剥开底层资产，尚可窥到一方豪强的昔日荣光。该信托受益权的底层资产为股权回购债权，回购方/收益补足方为上海渝康房地产开发有限公司。截至2022年10月31日，应收股权回购债权余额12.77亿元，延迟履行期间利息2257.25万元，应收股权回购债权及利息合计13亿元。信托财产还包括信托计划账面金额，截至2022年10月31日，信托计划账面金额为31.87万元，如不足额偿付股权回购债权，信托享有1000万元的信托保障基金。金谷信托与渝康地产这笔交易要追溯至四年前。2019年6月6日，中国信达上海分公司与金谷信托约定，金谷信托接受信达上海分公司资金信托不高于11亿元，专项用于受让渝康地产持有的上海叁生资产管理（集团）有限公司100%股权，信托期限5年。其后信达上海分公司向金谷信托公司汇款11亿元。

同日，渝康地产、叁生资产管理公司与金谷信托签订《股权转让暨回购合同》，约定渝康地产将其持有的叁生资产管理公司100%股权转让给金谷信托，渝康地产应当按约回购标的股权并支付回购价款，回购价款为回购本金总额与股权维持费金额之和。2019年6月18日，金谷信托向渝康地产支付股权转让款，取得标的股权。此外，叁生资产管理公司将其持有的位于上海市普陀区大渡河路388弄2、3号不动产抵押给金谷信托，用于担保金谷信托享有的对渝康地产在《股权转让暨回购合同》项下全部债权。然而，交易刚过去一年多，渝康地产就没有如约向金谷信托支付回购价款。2020年12月15日，渝康地产应向金谷信托支付当期股权维持费6618.08万元，但渝康地产仅于2020年12月16日支付1190万元，尚欠5428.08万元。

针对该违约行为，金谷信托将渝康地产、叁生资产管理公司等起诉至法院。2021年12月30日，北京二中院出具判决书，判令渝康地产向金谷信托支付股权回购本金11亿元及股权回购维持费6657.67万元，支付违约金1.1亿元，付诉讼保全费51.16万元。同时，金谷信托有权以叁生资产管理公司名下的位于上海市普陀区大渡河路388弄2、3号不动产拍卖、变卖所得的价款优先受偿。渝康地产的违约，或与当年声名赫赫的协信远创暴雷脱不了干系。股权穿透显示，渝康房地产为重庆协信远创实业有限公司下属公司。2014年销售规模首次突破百亿的协信远创，经历了多年的激进扩张后，高速增长泡沫一朝破灭，昔日百强房企刹那倾覆。2021年10月14日，重庆市第五中级人民法院裁定受理保证人重庆协信重整一案，后指定北京德恒律师事务所和重庆海川企业清算有限公司担任协信远创破产管理人。随着协信远创的暴雷，渝康地产再无力向金谷信托履约回购股权。2022年11月19日，重庆五中院裁定协信远创等30家公司进行实质合并重整，合并范围不含渝康地产、叁生公司。

止损

金谷信托是中国信达旗下专业从事信托业务的非银行金融机构，成立于1993年，目前注册资本22亿元，由中国信达持股93.75%，中国妇女活动中心持股6.25%。金谷信托最近一次受到广泛关注是由于顶级豪宅“万柳书院”爆雷事件。自带流量的天价豪宅走上被抵押处置的命运天然带有戏剧性，在市场审视中，金谷信托的影子也随之出现在大众面前。2019年，中赫集团将北京赫华恒瑞房地产开发有限公司股权转让予金谷信托，赫华恒瑞正是万柳书院的开发商。市场猜测，该笔股权转让是由于中赫集团找金谷信托借款，并用万柳书院的75套房子和赫华恒瑞100%股权作为抵押物。

后中赫集团资金链出现问题，还不起借款，债权人中国信达便决定拍卖房源。5月6日，中国信达在京东拍卖挂牌“北京赫华恒瑞房地产开发有限公司债权转让”项目，债权总额近47亿元。绕开自带流量光环的万柳书院，会发现金谷信托踩雷房地产项目并不少。纵观它的地产投资脉络，融创、华夏幸福、蓝光等多家暴雷房企，都与它有着千丝万缕的联系。2021年11月，华夏幸福公告，湖州鼎鸿为华夏幸福德清县雷甸产业新城PPP项目资产支持专项计划底层标的债权债务人，因其未能按期偿还金谷信托（代表金谷·华夏幸福德清县雷甸产业新城PPP项目财产权信托）享有的本金金额为19.10亿元的债权，金谷信托向中国国际经济贸易仲裁委员会申请了仲裁。

2018年7月，金谷信托接手了刚泰集团旗下的台州博泰，一年半后，刚泰集团出现了债务危机，中国信达遂将台州博泰挂拍，债权总额为11.8亿元。据金谷信托2022年年报显示，金谷信托自营资产34.88%分布于房地产业，仅次于分布于金融机构的37.96%，但其不良资产率由上一年末的6.62%降至1.78%。这或许与其压降地产业务有关。随着近两年地产项目的频频暴雷，地产行业流动性缩紧，信托公司投向房地产的信托资产呈下降趋势。有数据显示，2022年20家信托公司投向房地产的信托资产为6489亿元，相比2021年降低了35.9%。由此看来，金谷信托想抛掉手上的地产债权资产也在情理之中。无论是万柳书院，还是长风公寓，凝滞的资产成了金谷信托难以甩掉的包袱。

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